Hola a todos, acabo de leer este informe sobre el reciente aumento de las estafas de criptomonedas y las redes globales detrás de ellas. Es un viaje bastante salvaje. La Comisión de Crímenes Económicos y Financieros (EFCC) de Nigeria recientemente atrapó a 792 sospechosos, y parece que todos están enredados en algunos esquemas bastante sofisticados.
El Aumento de las Estafas de Criptomonedas y Redes de Fraude Global
Aparentemente, estas estafas se están volviendo más avanzadas. No solo están usando criptomonedas para bancos, sino que también están aprovechando las vulnerabilidades de varios bancos, tanto a nivel local como global. Y la EFCC ha estado ocupada; esta operación fue una de las más grandes en un solo día. Lograron asaltar un lugar en Lagos, donde los sospechosos se escondían en un edificio que parecía una institución financiera. Ingenioso, ¿verdad?
Los sospechosos son de diferentes países, incluyendo China, Filipinas e incluso un par de Kharzartanos. Pero la cosa es que están trabajando con locales. Reclutaron a nigerianos para ayudar con las estafas, entrenándolos sobre cómo llevar a cabo estafas de inversión y romance. Los locales usaron sus identidades y conocimientos del área para ayudar a los capos extranjeros.
Cómo Operan
Estos estafadores están utilizando todo tipo de operaciones de banca digital para engañar a la gente. Tienen computadoras de alta gama y usaron unas 500 tarjetas SIM de compañías telefónicas locales para sus esquemas. Están atacando a víctimas principalmente en EE. UU., Canadá, México y Europa.
Entonces, ¿cómo lo hacen? Bueno, crean perfiles falsos y utilizan registros para acceder a líneas de comunicación internacionales, chateando con las víctimas en plataformas como WhatsApp, Instagram y Telegram. Llevan a las víctimas a un sitio de compras de inversión en línea, pidiéndoles que paguen tarifas de activación que comienzan en $35.
Una vez que las víctimas están enganchadas, los capos extranjeros se hacen cargo, dejando a los cómplices nigerianos en la oscuridad sobre la magnitud total de la operación. Les pagan en efectivo o a través de cuentas individuales, sin registros formales.
Implicaciones para Nigeria y los Bancos Amigables con las Criptomonedas
Esto es un gran golpe para la reputación de Nigeria, y podría tener serias implicaciones para los bancos amigables con las criptomonedas. Cuando varios bancos están involucrados en estafas como esta, complica las cosas. Hace que rastrear y cumplir con las regulaciones sea mucho más difícil.
Quiero decir, no se puede culpar a los bancos por completo; están lidiando con aplicaciones de billetera no custodial y múltiples capas de transacciones. Pero aun así, tienen que mejorar sus sistemas de cumplimiento, lo que puede ser costoso y llevar mucho tiempo.
Resumen: Protégete
Sí, el panorama de las finanzas digitales es un campo de minas. Si te estás adentrando en este mundo, mantente alerta y haz tu investigación. Las estafas se están volviendo más sofisticadas y los actores detrás de ellas se están volviendo más audaces. No dejes que la tentación de ganancias rápidas te ciegue ante los riesgos.
