¿Qué ha alertado FINTRAC al público sobre el uso de criptomonedas?
El Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) ha lanzado una alerta sobre el creciente uso de criptomonedas para lavar las ganancias generadas por el tráfico de fentanilo sintético y otros opioides. En una reciente Alerta Operativa publicada el 23 de enero de 2025, FINTRAC señaló cómo las criptomonedas están surgiendo como un nuevo instrumento para abordar la creciente amenaza del lavado de dinero relacionado con las drogas.
Se identificaron múltiples señales de alerta y factores de riesgo relacionados con las transacciones de criptomonedas, como grandes conversiones de cripto a fiat a través de cuentas recientemente establecidas, el uso de múltiples billeteras para oscurecer los orígenes de las transacciones y los depósitos en intercambios de criptomonedas desde cuentas previamente marcadas por comportamientos sospechosos o vinculadas a regiones de alto riesgo. Instaron a los proveedores de servicios de criptomonedas, junto con otras entidades financieras, a ajustar sus tácticas de Lavado de Dinero (AML) en consecuencia y a fortalecer las medidas de cooperación en todo el ecosistema cripto para mejorar las defensas contra el lavado de dinero asociado con el tráfico de opiáceos sintéticos.
¿Qué ventajas ofrecen las herramientas de análisis de blockchain en los esfuerzos de AML?
Desafiantes, pero valiosas
Cuando se trata de fortalecer las estrategias de Lavado de Dinero (AML) dentro de los bancos fintech y empresas de criptomonedas en Canadá, las herramientas de análisis de blockchain ofrecen varios beneficios importantes:
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La monitorización de transacciones en tiempo real significa que las empresas fintech pueden detectar y marcar rápidamente cualquier actividad sospechosa, como una serie de transacciones de alto valor o fondos enredados por diversas billeteras y métodos no rastreables.
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Las capacidades de detección mejoradas, utilizando técnicas avanzadas como agrupación heurística y reconocimiento de patrones de comportamiento, ayudan a identificar transacciones que pueden señalar lavado de dinero u otras actividades ilícitas.
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Un enfoque continuo de KYC y KYT vincula las transacciones a identidades verificadas y asegura el cumplimiento continuo con los requisitos de las autoridades.
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Estas herramientas permiten un análisis detallado de riesgo y sanciones, ayudando a las empresas a identificar transacciones vinculadas a fuentes de fondos de alto riesgo o que involucran entidades sancionadas.
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Un esfuerzo cooperativo que involucra entidades financieras canadienses y plataformas de criptomonedas, respaldado por herramientas de análisis de blockchain, puede cumplir con estándares regulatorios internacionales diferenciadores.
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El análisis forense y el apoyo a investigaciones se ven reforzados por el libro mayor transparente de transacciones que estas soluciones proporcionan para rastrear fondos obtenidos ilícitamente.
¿Cómo pueden el software de seguimiento de cripto y los pagos transfronterizos ayudar a combatir el lavado de dinero?
En el ámbito de las finanzas de criptomonedas, el software de seguimiento de cripto y los pagos transfronterizos son cruciales para aliviar los riesgos de lavado de dinero. Así es como desempeñan roles:
Software de Seguimiento de Cripto y sus Usos
Detección Efectiva
El software de seguimiento de cripto puede analizar transacciones utilizando tecnología de vanguardia, como IA y aprendizaje automático, para descubrir patrones asociados con el lavado de dinero.
Monitorización de Transacciones
Estos tipos de software monitorean continuamente las transacciones, puntuándolas contra factores de riesgo y verificando si infringen alguna regla de cumplimiento. Esto incluye bloquear cualquier transacción sospechosa o aquellas vinculadas a direcciones de billetera ilícitas conocidas.
Cumplimiento Regulatorio
Las soluciones de software mantienen a las empresas alineadas con estrictas regulaciones de KYC/AML, asegurando que verifiquen adecuadamente a los clientes y rastreen las actividades.
Colaboración con la Aplicación de la Ley
Facilitar la colaboración con la aplicación de la ley ayuda a informar sobre acciones ilegales y a interrumpir tales organizaciones.
Pagos Transfronterizos y su Importancia
Cumplimiento Complejo
Los pagos transfronterizos traen una complejidad adicional con diferentes requisitos regulatorios. Para mitigar los riesgos de lavado de dinero, la adherencia a las regulaciones de todas las naciones participantes es vital.
Monitorización Mejorada
Incorporar IA y aprendizaje automático ayuda a monitorear los pagos sin problemas, identificando cualquier comportamiento sospechoso.
Lista de Verificación de Cumplimiento de AML
Siempre se debe tener cerca una lista de verificación integral de cumplimiento de AML para mejorar la eficiencia y el cumplimiento de las regulaciones.
Estandarización Global
Asegurar la alineación en los marcos regulatorios en los pagos transfronterizos reduce la fricción y la confusión y asegura que se cumplan los objetivos de todos.
¿Los aumentos en los precios de criptomonedas están vinculados a actividades ilícitas?
La conexión entre el aumento de los precios de criptomonedas y el incremento del tráfico de drogas es intrincada y ha sido examinada en varios estudios:
Relación entre los Precios de Bitcoin y la Mortalidad por Opiodes Sintéticos
Un estudio de MedRxiv analizó los cambios en el precio de Bitcoin y la correlación con la mortalidad por opioides sintéticos y encontró una fuerte correlación, sugiriendo que las fluctuaciones en los mercados de moneda digital pueden influir en crisis de salud pública como la epidemia de opioides.
Colaboración de EE. UU. y China sobre Criptomonedas en el Tráfico de Drogas
Un artículo del Pacific Forum señala que las criptomonedas están entrelazadas en compras de la dark web de materiales restringidos debido a su mecanismo de anonimato. También enfatiza la urgencia de la cooperación internacional contra el tráfico de drogas.
Utilización de Criptomonedas para Financiar la Producción de Drogas Ilícitas
El informe de TRM Insights cita un uso creciente de criptomonedas por parte de fabricantes de precursores de drogas chinos, particularmente para materiales para producir una variedad de drogas prohibidas, incluido el fentanilo.
Mención notable de criptomonedas en la facilitación del comercio de drogas
El artículo del Council on Foreign Relations discute cómo los lavadores de dinero y los carteles de drogas también han comenzado a usar monedas virtuales de manera habitual, indicando una tendencia creciente para realizar transacciones ilícitas de esta manera.
Evidencia que Conecta el Tráfico y el Mercado de Criptomonedas
Un artículo de la Universidad de Dundee encontró evidencia sustancial que vincula el tráfico de drogas con las fluctuaciones del mercado de criptomonedas. Sugirieron que las redadas de drogas pueden elevar o bajar favorablemente los precios de criptomonedas, dependiendo de la respuesta del mercado.
Para concluir, estos estudios y artículos destacan una correlación significativa entre el aumento de los precios de criptomonedas y el incremento del tráfico de drogas, sugiriendo una posible co-relación aunque no probada de manera definitiva. Las criptomonedas se están convirtiendo en instrumentos clave para habilitar estas actividades, exigiendo valiosos conocimientos para la aplicación de la ley.
¿Cómo están abordando las medidas de cumplimiento actualmente el lavado de dinero relacionado con criptomonedas?
El estado actual de las medidas de cumplimiento de criptomonedas muestra signos de ser efectivas, pero enfrenta una serie de desafíos:
Protecciones de AML
Las regulaciones de Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CFT) protegen contra transacciones ilícitas en cripto. Esto es una necesidad en un mundo donde los criminales buscan usar criptomonedas a su favor.
Desarrollos Regulatorios
Iniciativas regulatorias como la Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA) y las regulaciones de Mercados en Criptoactivos (MiCA) implementarán nuevas licencias, medidas de transparencia y protección al consumidor que extenderán la responsabilidad al sector cripto.
Aprovechando Tecnologías
La adopción de herramientas de monitoreo de transacciones e incorporación de análisis de blockchain está mejorando la precisión y eficiencia de los procesos de cumplimiento.
Áreas Desafiantes
A pesar de los avances, persisten desafíos: - Los intercambios no conformes con políticas laxas de KYC brindan a los criminales una forma de lavar dinero. - La fraternidad ofrecida por protocolos descentralizados deja los datos inaccesibles para la aplicación de la ley. - La conversión de criptomonedas a fiat a través de intercambios oscurece la pista de investigación en una blockchain una vez anónima.
Coordinación
La colaboración entre la aplicación de la ley y las unidades de inteligencia financiera es crítica para interrumpir esquemas de lavado de dinero. Se requiere trabajo continuo para asegurar una aplicación de AML consistente y efectiva entre los intercambios.
En conclusión, las medidas de cumplimiento están fortaleciéndose de manera adaptativa, pero requerirán un esfuerzo concertado de reguladores, proveedores de tecnología y la aplicación de la ley.
